مغایرت‌گیری بانکی در اکسل، گام‌به‌گام
مغایرت‌گیری بانکی یعنی ثابت کنی ماندهٔ حساب بانک در دفاتر تو با ماندهٔ صورت‌حساب بانک، به‌جز اقلام شناخته‌شده، یکی است. وقتی ماهی چند صد تراکنش داری، چشمی تطبیق دادن هم کند است هم خطاپذیر. اکسل می‌تواند بیشتر کار را انجام دهد.
گام ۱: دو جدول یکدست
صورت‌حساب بانک را از اینترنت‌بانک (معمولاً اکسل یا CSV) و گردش حساب بانک را از نرم‌افزار حسابداری بگیر. در هر دو فقط این ستون‌ها لازم است:
| ستون | توضیح |
|---|---|
| تاریخ | یکدست، مثلاً ۱۴۰۵/۰۷/۰۱ |
| شرح یا شمارهٔ پیگیری | برای تطبیق دقیق‌تر |
| واریز | عدد مثبت |
| برداشت | عدد مثبت |
گام ۲: کلید تطبیق
ساده‌ترین کلید مبلغ است. در جدول بانک یک ستون بساز که بپرسد این مبلغ در دفتر هست یا نه:
=COUNTIFS(دفتر!$C:$C;C2)اگر صفر بود، این قلم در دفتر تو نیست (مثلاً کارمزد بانک یا واریز ناشناس). همین فرمول را برعکس در جدول دفتر بگذار تا اقلامی که در بانک نیامده‌اند (مثلاً چک صادرشده‌ای که هنوز وصول نشده) پیدا شوند.
گام ۳: مبالغ تکراری
اگر یک مبلغ چند بار تکرار شده، فقط شمردن کافی نیست. کلید را دقیق‌تر کن: مبلغ + تاریخ، یا مبلغ + شمارهٔ پیگیری. با یک ستون کمکی:
=C2&"|"&A2و تطبیق را روی همین ستون ترکیبی انجام بده.
گام ۴: جدول مغایرت
اقلام جورنشده معمولاً در این دسته‌ها جا می‌گیرند:
- چک‌های صادرهٔ وصول‌نشده: در دفتر هست، در بانک نه.
- واریزهای در راه: در دفتر ثبت شده، هنوز به حساب ننشسته.
- کارمزد و سود و برداشت‌های بانک: در بانک هست، در دفتر ثبت نشده — باید سندش زده شود.
- خطای ثبت: مبلغ یا حساب اشتباه — باید اصلاح شود.
ماندهٔ دفتر به‌اضافهٔ اقلام دستهٔ اول و منهای دستهٔ دوم، و با اعمال دو دستهٔ آخر، باید به ماندهٔ صورت‌حساب بانک برسد. اگر نرسید، هنوز قلمی جا مانده است.
وقتی اکسل دیگر کافی نیست
اگر چند حساب بانکی و هزاران تراکنش در ماه داری، بهتر است تطبیق با قاعده‌های بیشتر (مبلغ، تاریخ با چند روز فاصله، شمارهٔ چک) خودکار شود و فقط اقلام مشکوک برای بررسی بماند. این دقیقاً جایی است که یک ابزار سفارشی چند روز کار را به چند دقیقه می‌رساند.
مغایرت‌گیری هر ماه روزهایت را می‌گیرد؟
برآورد رایگان است؛ فرم را پر کن تا تماس بگیرم.